穗知規(guī)字〔2020〕1號(hào)

廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局關(guān)于印發(fā)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法的通知

各區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局），廣州開(kāi)發(fā)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，市局機(jī)關(guān)各處室、各直屬單位，各有關(guān)單位：

　　現(xiàn)將修改后的《廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)向市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局反映。

廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局

2020年7月3日

廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法

第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金(以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金”)的管理，充分發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)和激勵(lì)效用，鼓勵(lì)和引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型中小微企業(yè)的信貸支持力度，緩解企業(yè)融資困難，根據(jù)國(guó)家和省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局有關(guān)政策要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，是由中央和市財(cái)政共同出資設(shè)立的，用于補(bǔ)償銀行開(kāi)展對(duì)科技型中小微企業(yè)專(zhuān)利質(zhì)押融資服務(wù)時(shí)產(chǎn)生的部分風(fēng)險(xiǎn)損失。

　　第三條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金初始資金總額4,000萬(wàn)元，由中央財(cái)政出資1,000萬(wàn)元，市財(cái)政配套出資3,000萬(wàn)元，存續(xù)期為5年，對(duì)在本基金存續(xù)期間發(fā)生的專(zhuān)利質(zhì)押貸款損失予以補(bǔ)償，分擔(dān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)信貸風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金適用于在廣州市內(nèi)登記注冊(cè)一年以上，具有獨(dú)立法人資格，符合國(guó)家有關(guān)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào)），且在人民銀行企業(yè)征信體系中三年內(nèi)無(wú)不良信用記錄，并運(yùn)用專(zhuān)利權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資的科技型中小微企業(yè)。

　　第五條 科技型中小微企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款必須用于本企業(yè)技術(shù)研發(fā)或改造，項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化，知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)、管理，流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得用于其他用途。

第二章 資金管理

　　第六條 市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局代表市政府作為基金出資人，引導(dǎo)資金的使用方向，確定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金重點(diǎn)支持行業(yè)，監(jiān)督核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金項(xiàng)目的支持對(duì)象、資格條件和實(shí)施等。

　　第七條 市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局牽頭，與市財(cái)政局、市發(fā)展改革委、市科技局、市金融局等單位組建廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“決委會(huì)”），決委會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的決策管理機(jī)構(gòu)，決委會(huì)辦公室設(shè)在市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，承擔(dān)決委會(huì)的日常工作，決委會(huì)的主要職責(zé)包括：

　?。ㄒ唬徸h確定合作銀行以及合作協(xié)議；

　?。ǘ徸h確定基金管理的重大事項(xiàng)；

　　（三）加強(qiáng)對(duì)資金使用情況的監(jiān)督、考核；

　?。ㄋ模┲贫ɑ鸸芾砣丝己宿k法、委托管理協(xié)議等，加強(qiáng)對(duì)基金管理人的工作績(jī)效考核。

　　第八條 決委會(huì)辦公室按照政府采購(gòu)的有關(guān)規(guī)定,選擇具有相關(guān)資質(zhì)和管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的管理人（以下簡(jiǎn)稱“基金管理人”）。基金管理人依據(jù)本辦法和委托管理協(xié)議對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金進(jìn)行日常管理運(yùn)營(yíng)。

　　基金管理人主要職責(zé)包括：

　?。ㄒ唬┦芡泄芾盹L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，負(fù)責(zé)該基金日常運(yùn)作，初選合作銀行、在合作銀行設(shè)立資金專(zhuān)戶，專(zhuān)款專(zhuān)用；

　?。ǘ┴?fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金資金的核算管理，保證資金安全、完整；

　?。ㄈ┙⒉⒕S護(hù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金貸款企業(yè)庫(kù)；

　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)受理科技型中小微企業(yè)貸款項(xiàng)目申請(qǐng)，核實(shí)支持對(duì)象資格條件，會(huì)同合作銀行辦理貸款項(xiàng)目手續(xù)；

　?。ㄎ澹?huì)同合作銀行開(kāi)展貸后跟蹤管理及信息反饋工作，負(fù)責(zé)辦理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金補(bǔ)償及貸款損失核銷(xiāo)具體事項(xiàng)；

　?。┨岢鲲L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金年度工作計(jì)劃和實(shí)施方案；

　?。ㄆ撸┌匆笙驔Q委會(huì)辦公室提交基金年度和季度運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告，并協(xié)助做好相關(guān)財(cái)政項(xiàng)目的績(jī)效評(píng)價(jià)等工作；

　?。ò耍┩瓿蓻Q委會(huì)辦公室交辦的其他任務(wù)。

　　第九條 合作銀行由基金管理人向社會(huì)公開(kāi)征集、評(píng)審論證，經(jīng)決委會(huì)辦公室審議確定后，向社會(huì)公示?；鸸芾砣伺c合作銀行簽訂合作協(xié)議，并按照委托管理協(xié)議將風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金分別存入各合作銀行專(zhuān)用賬戶。

　　第十條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金合作銀行必須具備以下條件：

　　（一）在我市設(shè)有分行，并設(shè)有服務(wù)科技型中小微企業(yè)的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ?duì)我市知識(shí)產(chǎn)權(quán)信貸實(shí)施單獨(dú)的資金計(jì)劃政策、風(fēng)險(xiǎn)容忍政策、免責(zé)考核政策、專(zhuān)項(xiàng)撥備政策、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)政策，有專(zhuān)門(mén)服務(wù)于科技型中小微企業(yè)的信用貸款產(chǎn)品。

　　第十一條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金產(chǎn)生利息滾存計(jì)入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金專(zhuān)戶，實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用。

第三章 運(yùn)作方式

　　第十二條 合作銀行承諾按照知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款相關(guān)政策，提供不低于10倍風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金合作額度的貸款，貸款實(shí)行優(yōu)惠利率，貸款期限一般不超過(guò)一年。

　　第十三條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金只對(duì)專(zhuān)利質(zhì)押的貸款金額提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，對(duì)組合質(zhì)押要明確專(zhuān)利質(zhì)押的貸款額度（以下所稱“貸款”，如無(wú)特殊說(shuō)明，均指“專(zhuān)利質(zhì)押的貸款”部分）。同一科技型中小微企業(yè)以專(zhuān)利質(zhì)押貸款產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金和合作銀行共同承擔(dān)單筆不超過(guò)500萬(wàn)元且每年按貸款時(shí)間先后累計(jì)不超過(guò)1,000萬(wàn)元貸款的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，其它風(fēng)險(xiǎn)由放款銀行承擔(dān)。

　　第十四條 按照“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的原則，設(shè)計(jì)多元化商業(yè)模式化解專(zhuān)利質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)。合作銀行根據(jù)本辦法為科技型中小微企業(yè)發(fā)放貸款所產(chǎn)生的貸款本金損失，由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金承擔(dān)50%，合作銀行承擔(dān)50%，所產(chǎn)生的其它損失由合作銀行承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額以合作銀行各自基金專(zhuān)戶中風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金余額為限。

　　第十五條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金委托管理費(fèi)用按年度納入市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局部門(mén)預(yù)算，按財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付的方式撥付給基金管理人。委托管理費(fèi)用由基本管理費(fèi)和績(jī)效管理費(fèi)組成，具體考核辦法及委托管理費(fèi)用在委托管理協(xié)議中確定。

第四章 項(xiàng)目管理

　　第十六條 進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的貸款項(xiàng)目，按照以下流程辦理貸款：

　　（一）企業(yè)申請(qǐng)。基金管理人常年接受科技型中小微企業(yè)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金貸款項(xiàng)目的申請(qǐng)，企業(yè)申請(qǐng)貸款應(yīng)向基金管理人提交申報(bào)書(shū)等相關(guān)申報(bào)材料。

　　（二）審貸調(diào)查?；鸸芾砣嗽?個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的申報(bào)材料等進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)通過(guò)后納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金貸款企業(yè)庫(kù)，由企業(yè)自主選擇貸款銀行，基金管理人予以推薦。合作銀行在15個(gè)工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查并向基金管理人報(bào)送信貸方案；基金管理人在5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)企業(yè)申報(bào)材料和合作銀行信貸方案等資料核實(shí)后出具《廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金貸款企業(yè)確認(rèn)書(shū)》（簡(jiǎn)稱《確認(rèn)書(shū)》）。

　?。ㄈ┵J款發(fā)放。合作銀行收到《確認(rèn)書(shū)》后，3個(gè)工作日內(nèi)與企業(yè)、基金管理人簽訂三方協(xié)議，銀行在落實(shí)放款條件后5個(gè)工作日內(nèi)與借款企業(yè)簽訂借款合同并安排貸款發(fā)放；貸款發(fā)放后3個(gè)工作日內(nèi)，銀行須提交貸款審批的相關(guān)材料給基金管理人。

　　第十七條 借款企業(yè)應(yīng)遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息。

　　第十八條 合作銀行、基金管理人應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金項(xiàng)目貸后管理和監(jiān)督，合作銀行按季度向基金管理人報(bào)送貸后監(jiān)管報(bào)告和貸款執(zhí)行情況，并作為基金管理人對(duì)合作銀行績(jī)效考核的主要依據(jù)?；鸸芾砣税醇径葘①J款統(tǒng)計(jì)報(bào)告、借款合同和銀行貸后監(jiān)管報(bào)告報(bào)決委會(huì)辦公室。

第五章 補(bǔ)償與核銷(xiāo)

　　第十九條 科技型中小微企業(yè)不能按期還本付息的，或尚未發(fā)生實(shí)質(zhì)逾期但出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況嚴(yán)重惡化，或存在其他重大不利影響預(yù)計(jì)無(wú)法到期償還貸款本息的，合作銀行應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，共同核實(shí)借款企業(yè)還貸能力，采取中止借款合同等處置措施。

　　第二十條 當(dāng)借款企業(yè)貸款逾期90天以上，或經(jīng)合作銀行會(huì)同基金管理人確認(rèn)列入中國(guó)人民銀行不良貸款等級(jí)為次級(jí)、可疑或損失類(lèi)的不良貸款，由合作銀行的廣東省分行或同級(jí)別機(jī)構(gòu)向基金管理人提出補(bǔ)償申請(qǐng)，經(jīng)基金管理人核實(shí)，報(bào)決委會(huì)同意后，由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金按50%的比例補(bǔ)償合作銀行的貸款本金損失，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額以合作銀行各自基金專(zhuān)戶中風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金余額為限。

　　第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金實(shí)施補(bǔ)償后，由合作銀行負(fù)責(zé)依據(jù)合同和法律規(guī)定進(jìn)行質(zhì)物處置和債務(wù)追償，收回的資金在扣除質(zhì)物處置和追償費(fèi)用后，由合作銀行在15個(gè)工作日內(nèi)將質(zhì)物處置和追償所得資金按照50%的比例返還到風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金資金專(zhuān)戶。

　　第二十二條 若借款企業(yè)破產(chǎn)或倒閉，或?qū)ζ髽I(yè)訴訟且依法裁定執(zhí)行終結(jié)以及仲裁機(jī)構(gòu)判決、調(diào)解等其他合法裁定執(zhí)行終結(jié)的情況下，合作銀行已按照合同及相關(guān)法律法規(guī)履行追償程序和義務(wù)的，由合作銀行向基金管理人提出申請(qǐng)，經(jīng)決委會(huì)同意后，對(duì)補(bǔ)償?shù)淖罱K損失部分按年度在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金中予以核銷(xiāo)。

　　第二十三條 申請(qǐng)核銷(xiāo)需遞交以下資料：

　?。ㄒ唬┖献縻y行提出核銷(xiāo)申請(qǐng)。核銷(xiāo)申請(qǐng)材料包括：廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金補(bǔ)償資金核銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)并附企業(yè)基本情況、貸款發(fā)放和管理情況、貸款補(bǔ)償和追償情況、形成的補(bǔ)償損失情況等書(shū)面材料。

　?。ǘ┓ㄔ旱拿袷屡袥Q書(shū)或其他可以確認(rèn)形成損失的法律文書(shū)或證明材料。

第六章 資金監(jiān)督與考核

　　第二十四條 決委會(huì)辦公室、基金管理人、合作銀行等各單位應(yīng)建立信息溝通機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，決委會(huì)辦公室可委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)對(duì)資金使用和管理情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)和檢查，委托費(fèi)用納入市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局部門(mén)預(yù)算。

　　第二十五條 對(duì)惡意到期不還款的單位，取消申請(qǐng)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金貸款的資格，并通報(bào)相關(guān)政府部門(mén)，列入失信記錄；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　第二十六條 基金管理人應(yīng)及時(shí)收集并整理借款企業(yè)的季度財(cái)務(wù)報(bào)表、年度審計(jì)報(bào)告，項(xiàng)目資金使用狀況定期報(bào)送決委會(huì)辦公室，接受決委會(huì)辦公室的監(jiān)督。

　　第二十七條 基金管理人對(duì)合作銀行專(zhuān)利質(zhì)押貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、貸款授信額度、獲貸企業(yè)比例、貸款效率、信用貸款方式占比、工作成效等每半年進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)和考核。合作銀行考核周期內(nèi)發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)資金池貸款額度未達(dá)到合作協(xié)議約定額度的，責(zé)令限期改正，下一考核周期仍未達(dá)到的，取消合作資格。考核結(jié)果報(bào)決委會(huì)辦公室。

　　第二十八條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金在本辦法到期或按相關(guān)規(guī)定終止設(shè)立后，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的存量余額按國(guó)家財(cái)政資金、市財(cái)政資金的順序返還出資人。

　　第二十九條 市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、基金管理人、合作銀行及其工作人員騙取、挪用、套用專(zhuān)項(xiàng)資金的，取消相關(guān)單位合作資格，并按《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等規(guī)定對(duì)相關(guān)單位和人員予以處罰，情節(jié)嚴(yán)重的依法追究法律責(zé)任。對(duì)合謀騙取、挪用、套取銀行貸款的企業(yè)，不再納入貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范圍，并依法追究法律責(zé)任。

第七章 附則

　　第三十條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期5年。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金項(xiàng)目實(shí)施的期限原則上不能超出本辦法有效期，否則風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任。《廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局 廣州市財(cái)政局關(guān)于印發(fā)廣州市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法的通知》（穗知〔2016〕50號(hào)）同時(shí)廢止。

公開(kāi)方式：主動(dòng)公開(kāi)